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信用卡使用陷阱:涉案10亿余元!“一机多国提额神器”可提升信用卡额度?

时间:2018-07-24 18:08:38  编辑:亿家卡
文章导读:“一机多国提额神器”伪造境外刷卡记录为信用卡提额,同时窃取银行卡磁条信息、密码……小心,银行卡盗刷又现最新手法!广东省公安厅23日召开新闻发布会透露,近期,广东公

“一机多国提额神器”伪造境外刷卡记录为信用卡提额,同时窃取银行卡磁条信息、密码……小心,银行卡盗刷又现最新手法!广东省公安厅23日召开新闻发布会透露,近期,广东公安机关破获首例以信用卡提额为名,用“境外机”APP秘密大批量窃取银行卡磁条信息和密码,在境外制作成伪卡并盗刷案,受害者众多,涉案金额高达10亿余元。

“境外机”为信用卡非法提额,部分银行卡遭遇境外盗刷

2018年初,省公安厅经侦局通过经济犯罪监测预警平台发现,互联网上有人正在销售“一机多国提额神器” (品牌为“VPAY”)等相关产品,存在窃取银行卡磁条信息、非法经营以及信用风险等问题。经向相关银行了解情况后,交通银行云顶线上娱乐向公安机关局反馈线索,称该行发现大量贷记卡在一款品牌为“VPAY”的境外机上使用。

据了解,该产品可以实现在国内任何地方刷卡交易,而在银行显示境外交易,骗取发卡银行误认为持卡人在境外消费,从而激活“发卡银行对在境外有交易记录的信用卡给予大幅提额”的规则,致使没有条件提额的持卡人信用卡额度大幅提高,以满足套现、资金周转的需求。

其中,部分使用过“境外机”的银行卡在2017年10月至11月期间发生了在泰国的盗刷取现情况。

鉴于该案作案手法新颖、潜在风险巨大,省公安厅经侦局指导协调深圳市公安局经侦支队立案侦办,成立专案组强力推进侦查。在交通银行和招商银行云顶线上娱乐的大力支持配合下,通过大数据分析,专案组最终摸清了以福建厦门罗某、福建漳州张某、深圳林某为首的犯罪团伙。

“神器”伪造境外消费记录,刷卡时磁条、密码被秘密窃取

办案民警告诉记者,该团伙以科技公司研发的“一机多国提额神器”为幌子,通过层层发展代理商,利用网络APP秘密大批量窃取银行卡磁条信息及密码后,在境外制成伪卡,并申办境外POS机进行消费。

有提额需要的持卡人,伪造境外消费记录,以骗银行提升信用额度,只需四步:第一步,在网上购买该团伙名为“VPAY”的移动POS机;第二步,扫一扫“VPAY”的二维码下载相应的APP;第三步,绑定注册APP,输入自己的卡号、手机号等基本信息;第四步,虚构一笔刷卡交易,APP会自动弹出界面,持卡人可自由选择消费所在的境外国家或地区,然后输入消费金额,在POS机上刷卡即可。

“刷一笔100元的‘消费’,该团伙从中收取20%-50%的手续费,持卡人最终只能返现50元-80元,团伙从中大量赚取手续费获利。”民警说。

此外,刷卡“交易”过程中,APP同时秘密窃取持卡人的银行卡磁条信息、密码等,自动上传到后台。批量被窃取的银行卡信息将会被传到境外的伪卡窝点中,团伙成员利用这些信息,将大量白卡制作成伪卡,在境外刷卡消费。

“持卡人以为自己只是提额,却不知道自己的银行卡信息全部被盗取,随时可能被人盗刷。”办案民警说。

境内外多个犯罪窝点同步被捣毁,涉案10亿余元

警方介绍,该案涉及境内广东深圳、东莞、惠州,山东临沂,福建厦门、漳州,境外马来西亚、香港等多个银行卡犯罪团伙,主要犯罪嫌疑人40余名。其中,硬件工厂在深圳,销售团队在东莞、山东临沂、福建漳州,通道运营在福建厦门,后台服务器在广东广州、山东青岛、河北张家口,制作伪卡刷卡消费地在马来西亚等地。

6月30日,在公安部经侦局统一指挥下,广东公安机关对新型跨境大批量窃取银行卡磁条信息“VPAY”专案展开统一收网行动,在境内外同步抓捕,全链条摧毁了运营已久的跨境窃取银行卡磁条信息犯罪和非法从事跨境支付业务的犯罪网络。

行动中,警方共抓获犯罪嫌疑人47名,查获窃取银行卡磁条信息平台5个,存储磁条信息后台服务器5个,被窃取的银行卡磁条信息一大批量,作案电脑5台,境外POS机38个,新型银行卡磁条信息侧录器5600余个,可重复擦写“空白”银行卡245张及刷卡小票等物品一批,涉案金额达10亿余元人民币。

警方提示:

“境外机”就是一款窃取银行卡磁条信息和密码的机器,所谓高科技不过是犯罪分子在境外制作伪卡实施消费的人工操作,建议广大持卡人不要使用所谓“境外机”进行信用卡提额。

凡使用过所谓提额神器的“境外机”的持卡人,应当尽快更改支付密码并更换卡片!

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